इनवेस्टमेंट बैंकिंग

Best Schemes: क्‍या बाजार में ऐसी कोई स्‍कीम है, जहां लंबे समय से सालाना 14 से 15 फीसदी की दर से रिटर्न मिल रहा है.

इनवेस्टमेंट बैंकिंग

निवेश उत्पादों

पोर्टफोलियो निवेश योजना:

एनआरआई , सेबी पंजीकृत शेयर दलाल के माध्यम से ही भारत में संचालित स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से शेयर बाजार में निवेश कर सकता है .
पीआईएस लेनदेन भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा अधिकृत –एक बैंक के मनोनीत एक शाखा के माध्यम से कराया जा सकता है.
प्रत्यावर्तन / गैर प्रत्यावर्तन आधार पर एनआरआई निवेश समय समय पर निर्धारित सीमा के अधीन हो.
अनिवासी भारतीय / NRC (गैर प्रत्यावर्तन आधार) या RPE / RPC (प्रत्यावर्तन आधार) फार्म नामित शाखाओं में जमा करना हो.
एनआरआई के लिए एक वचन पत्र प्रस्तुत करना होगा कि किसी अन्य बैंक/शाखा के उनका लेनदेन नहीं है/नहीं करते हैं.
प्राधिकृत शाखाएं एक बार अनुमति देंगी.
निवेश के लिए फंड का नवीन प्रेषण या बैंक के एनआरई / एफसीएनआर साथ संचालित खातों में हो सकता है.
डिलीवरी के आधार पर लेनदेन किया जाना.
बिक्री आय / अर्जित आय, लागू करों के भुगतान के अधीन प्रत्यावर्तित की जा सकती है.
इन लेनदेनों से होने वाले लाभ अल्पकालिक या दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के अधीन हैं.

इंटरनेट बैंकिंग

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Investment Banking क्या है?

निवेश बैंकिंग क्या है? [What is Investment Banking? In Hindi]

Investment Banking एक वित्तीय सेवा है जो बैंकिंग विभाग या वित्त कंपनी द्वारा प्रदान की जाती है। यह पूंजी जुटाने या बनाने के लिए उच्च-निवल मूल्य वाले व्यक्तियों, कंपनियों या सरकार की सहायता करता है। वे सभी प्रकार के निगमों के लिए नई प्रतिभूतियों को अंडरराइट करते हैं, प्रतिभूतियों की बिक्री में सहायता करते हैं, और विलय और अधिग्रहण या पुनर्गठन की व्यवस्था करते हैं।

एक निवेश बैंकर एक विशेषज्ञ होता है जो बड़ी परियोजनाओं की व्यवहार्यता के बारे में निगमों को समझता है और सलाह देता है। वह अपने ग्राहक के समय और धन का निवेश करने से पहले परियोजनाओं से जुड़े जोखिमों की पहचान करने में मदद करता है।

'निवेश बैंकिंग' की परिभाषा [Definition of 'Investment Banking'] [In Hindi]

निवेश बैंकिंग बैंकिंग संचालन का एक विशेष खंड है जो व्यक्तियों या संगठनों को पूंजी जुटाने और उन्हें वित्तीय परामर्श सेवाएं प्रदान करने में मदद करता है।

Investment Banking क्या है?

वे सुरक्षा जारीकर्ताओं और निवेशकों के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करते हैं और नई फर्मों को सार्वजनिक होने में मदद करते हैं। वे या तो सभी उपलब्ध शेयरों को अपने विशेषज्ञों द्वारा अनुमानित मूल्य पर खरीदते हैं और उन्हें जनता के लिए पुनर्विक्रय करते हैं या जारीकर्ता की ओर से शेयर बेचते हैं और प्रत्येक शेयर पर कमीशन लेते हैं। Infrastructure Investment Trusts (InvITs) क्या है ?

निवेश बैंकिंग कौशल [Investment Banking Skills]

Investment Banking कार्य के लिए बहुत अधिक वित्तीय मॉडलिंग और मूल्यांकन की आवश्यकता होती है। चाहे अंडरराइटिंग या M&A गतिविधियों के लिए, बैंकों के विश्लेषक और सहयोगी एक्सेल में बहुत समय बिताते हैं, वित्तीय मॉडल बनाते हैं और अपने ग्राहकों को सलाह देने और सौदों को पूरा करने इनवेस्टमेंट बैंकिंग के लिए विभिन्न मूल्यांकन विधियों का उपयोग करते हैं।

वित्तीय मॉडलिंग (Financial Modeling ) - 3-स्टेटमेंट मॉडल, डिस्काउंटेड कैश फ्लो (डीसीएफ) मॉडल, एलबीओ मॉडल और अन्य प्रकार के वित्तीय मॉडल बनाने जैसी वित्तीय मॉडलिंग गतिविधियों की एक विस्तृत श्रृंखला का प्रदर्शन करना।
व्यावसायिक मूल्यांकन (Business Valuation) - तुलनात्मक कंपनी विश्लेषण, मिसाल लेनदेन और डीसीएफ विश्लेषण जैसे मूल्यांकन विधियों की एक विस्तृत श्रृंखला का उपयोग करना।
पिचबुक और प्रस्तुतियाँ (Pitchbooks and presentations) - संभावित ग्राहकों के लिए स्क्रैच से पिच विचारों तक पिचबुक और पीपीटी प्रस्तुतियों का निर्माण और नया व्यवसाय जीतें
लेन-देन दस्तावेज (Transaction Documents) - गोपनीय सूचना ज्ञापन (सीआईएम), निवेश टीज़र, टर्म शीट, गोपनीयता समझौता, डेटा रूम का निर्माण, और बहुत कुछ जैसे दस्तावेज तैयार करना
संबंध प्रबंधन (Relationship Management)- किसी सौदे को सफलतापूर्वक पूरा करने के लिए मौजूदा ग्राहकों के साथ काम करना और यह सुनिश्चित करना कि ग्राहक प्रदान की जा रही सेवा से खुश हैं।
बिक्री और इनवेस्टमेंट बैंकिंग इनवेस्टमेंट बैंकिंग व्यवसाय विकास (Sales & Business Development)- संभावित ग्राहकों के साथ लगातार मिलना, उन्हें विचारों को इनवेस्टमेंट बैंकिंग पिच करना, उन्हें अपने काम में सहायता प्रदान करना, और मूल्य वर्धित सलाह प्रदान करना जो अंततः नए व्यवसाय को जीतेगा।
बातचीत (Negotiation)- एक लेन-देन में खरीदारों और विक्रेताओं के बीच बातचीत की रणनीति में एक प्रमुख कारक होने के नाते और ग्राहकों को मूल्य निर्माण को अधिकतम करने में मदद करना।

निवेश बैंकरों की भूमिका क्या है? [What is The role of investment banker?] [In Hindi]

निवेश बैंक निवेश बैंकरों को नियुक्त करते हैं जो निगमों, सरकारों और अन्य समूहों को बड़ी परियोजनाओं की योजना बनाने और उनका प्रबंधन करने में मदद करते हैं, ग्राहक के आगे बढ़ने से पहले परियोजना से जुड़े जोखिमों की पहचान करके अपने ग्राहक के समय और धन की बचत करते हैं। सिद्धांत रूप में, निवेश बैंकरों को इनवेस्टमेंट बैंकिंग ऐसे विशेषज्ञ होने चाहिए जो वर्तमान निवेश माहौल की नब्ज पर अपनी उंगली रखते हैं। व्यवसाय और संस्थान अपने विकास और निवेश बैंकरों की सर्वोत्तम योजना के बारे में सलाह के लिए निवेश बैंकों की ओर रुख करते हैं, उनकी विशेषज्ञता का उपयोग करते हुए, आर्थिक मामलों की वर्तमान स्थिति के लिए उनकी सिफारिशों को तैयार करते हैं।

Investment Scheme: 10 साल से मिल रहा है 15.50% तक सालाना रिटर्न, ये हैं बैंकिंग सेक्‍टर में पैसा लगाने वाली 3 दमदार स्‍कीम

Mutual Funds: इक्विटी सेक्‍टोरल बैंकिंग कैटेगिरी में ऐसी कई स्‍कीम हैं, जिनका बीते 10 साल में रिटर्न हाई रहा है.

Investment Scheme: 10 साल से मिल रहा है 15.50% तक सालाना रिटर्न, ये हैं बैंकिंग सेक्‍टर में पैसा लगाने वाली 3 दमदार स्‍कीम

Best Mutual Funds to Invest: क्‍या बाजार में ऐसी कोई स्‍कीम है, जहां लंबे समय से सालाना 14 से 15 फीसदी की दर से रिटर्न मिल रहा है. जहां 10 साल में आपका पैसा 4 गुना से भी ज्‍यादा हो गया है. अगर आप ऐसी स्‍कीम की तलाश में हैं तो हम यहां 3 म्‍यूचुअल फंड के बारे में जानकारी इनवेस्टमेंट बैंकिंग दे रहे हैं, जो बैंकिंग, फाइनेंशियल और इंश्‍योरेंस सेक्‍टर में आपका पैसा लगाते हैं. इक्विटी सेक्‍टोरल बैंकिंग कैटेगिरी में ऐसी कई स्‍कीम हैं, जिनका बीते 10 साल में रिटर्न हाई रहा है. ICICI प्रू बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड, निप्‍पॉन इंडिया ETF निफ्टी बैंक BeES और इनवेस्‍को इंडिया फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ऐसी ही 3 स्‍कीम हैं, जिनमें 14 फीसदी से 15.5 फीसदी की दर से रिटर्न मिल रहा है.

सीधे इक्विटी में लगाने की बजाए सुरक्षित तरीका

मौजूदा समय में बैंकिंग और फाइनेंशियल सेक्‍टर का आउटलुक मजबूत है. आने वाले दिनों में जैसे जैसे देश की डिमांड स्‍टोरी बेहतर होगी, मैक्रो कंडीशंस बेहतर होंगे, उनका फायदा इस सेक्‍टर को होगा. ऐसे में इस सेकक्‍टर से जुड़े क्‍वालिटी शेयर कमाल कर सकते हैं. लेकिन रिस्‍क के चलते आप सीधे स्‍टॉक मार्केट में निवेश करना नहीं चाहते तो म्‍यूचुअल फंड के जरिए अपने पोर्टफोलियो में बैंक शेयर शामिल कर सकते हैं. इसके लिए इक्विटी सेक्‍टोरल बैंकिंग में शामिल म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम बेहतर विकल्‍प हैं.

ICICI प्रू बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड

10 साल का रिटर्न: 15.50% CAGR
1 लाख रुपये एकमुश्‍त निवेश की वैल्‍यू: 4.26 लाख रुपये
ब्‍याज का फायदा: 3.26 लाख रुपये

LIC की जबरदस्‍त रिटर्न देने वाली 3 स्‍कीम, 1 लाख का निवेश बन गया 18.50 लाख, SIP करने वाले भी बने अमीर

Home Loan: RBI के रेपो रेट बढ़ाने का आपके होम लोन पर क्या होगा असर? कैसे कम कर सकते हैं ब्याज का बोझ?

10 हजार मंथली SIP की वैल्‍यू: 29,59,373 रुपये
SIP में कुल निवेश: 13 लाख रुपये
फायदा: 16.59 लाख रुपये

कुल एसेट्स: 5644 Cr करोड़ (As on 30-Sep-2022)
एक्‍सपेंस रेश्‍यो: 1.96% (As on 30-Sep-2022)
कम से कम एकमुश्‍त निवेश: 5000 रुपये
कम से कम SIP: 100 रुपये महीना

एसेट अलोकेशन

इक्विटी में 91.11%
डेट में 1.4%
कैश में 7.49%

फंड का स्‍टॉक पोर्टफोलियो

ICICI Bank, HDFC Bank, Axis Bank, SBI, SBI Life Insurance, ICICI Lombard General Insurance, HDFC, SBI Cards & Payments Services

निप्‍पॉन इंडिया ETF निफ्टी बैंक BeES

10 साल का रिटर्न: 14.09% CAGR
1 लाख रुपये एकमुश्‍त निवेश की वैल्‍यू: 3.90 लाख रुपये
ब्‍याज का फायदा: 2.90 लाख रुपये

10 हजार इनवेस्टमेंट बैंकिंग मंथली SIP की वैल्‍यू: 28.75 लाख रुपये
SIP में कुल निवेश: 13 लाख रुपये
फायदा: 15.75 लाख रुपये

कुल एसेट्स: 9852 करोड़ (As on 30-Sep-2022)
एक्‍सपेंस रेश्‍यो: 0.19% (As on 30-Sep-2022)
कम से कम एकमुश्‍त निवेश: 10,000 रुपये

अलोकेशन: 100% इक्विटी में

स्‍टॉक पोर्टफोलियो

HDFC Bank, ICICI Bank, Axis Bank, SBI, Kotak Mahindra Bank, Indusind Bank, AU Small Finance Bank, Bank of Baroda, The Federal Bank

इनवेस्‍को इंडिया फाइनेंशियल सर्विसेज फंड

10 साल का रिटर्न: 14.04% CAGR
1 लाख रुपये एकमुश्‍त निवेश की वैल्‍यू: 3.72 लाख रुपये
ब्‍याज का फायदा: 2.72 लाख रुपये

10 हजार मंथली SIP की वैल्‍यू: 28.56 लाख रुपये
SIP में कुल निवेश: 13 लाख रुपये
फायदा: 15.56 लाख इनवेस्टमेंट बैंकिंग रुपये

कुल एसेट्स: 480 करोड़ (As on 30-Sep-2022)
एक्‍सपेंस रेश्‍यो: 2.52% (As on 30-Sep-2022)
कम से कम एकमुश्‍त निवेश: 1000 रुपये
कम से कम SIP: 100 रुपये महीना

अलोकेशन

98.34% इक्विटी में
1.66% कैश में

स्‍टॉक पोर्टफोलियो

ICICI Bank, HDFC Bank, Axis Bank, SBI, Kotak Mahindra Bank, SBI Life Insurance, Bajaj Finance, Bank of Baroda, Indusind Bank